Rundskriv

§ 19-16 Alderspensjon til gjenlevende ektefelle

Utarbeidet av Rikstrygdeverket, Pensjonskontoret 1.5.97.

Omarbeidet av Arbeids- og velferdsdirektoratet, Fagstab Ytelser 01.01.2011

Sist endret 17.12.2015 av Arbeids- og velferdsdirektoratet, Ytelsesavdelingen, Regelverkskontoret, jf. overskriften:

§ 19-16 Femte ledd – Ved gjengifte skal alderspensjonen ytes på grunnlag av egen opptjening 

Generell kommentar

[Endret 10/15]

Bestemmelsen gir regler om alderspensjon til gjenlevende ektefelle. Alderspensjonen beregnes etter gunstigere regler (gjenlevendefordel) når vedkommende er å anse som gjenlevende ektefelle etter kapittel 17. Bestemmelsen gjelder både for den som fikk rett til pensjon som gjenlevende etter kapittel 17 før han eller hun har tatt ut alderspensjon, og for den som blir etterlatt etter å ha tatt ut alderspensjon.

Pensjon til gjenlevende ektefelle faller bort når vedkommende fyller 67 år eller ved innvilgelse av alderspensjon, se § 17-11 første ledd. Med virkning fra 1. januar 2011 kan personer som er mellom 62 og 67 år på visse vilkår ta ut alderspensjon. I disse tilfellene må en gjenlevende ektefelle velge mellom enten gjenlevendepensjon/overgangsstønad eller alderspensjon. Loven har derfor ikke lenger et klart skille ved 67 år når det gjelder overgang til alderspensjon.

En person som allerede har tatt ut alderspensjon kan ikke stanse alderspensjonen og i stedet ta ut pensjon til gjenlevende ektefelle.

Alderspensjon til gjenlevende ektefelle beregnes med eventuell gjenlevendefordel. Dette gjelder uavhengig av uttakstidspunkt for alderspensjonen. Pensjonen beregnes etter bestemmelsene i kapittel 3, det vil si som en basispensjon etter § 19-5, og hele alderspensjonen blir levealdersjustert og regulert etter bestemmelsene i kapittel 19. Det ses bort fra at avdødes alderspensjon kan ha vært justert med forholdstall, og at reguleringen fra 2011 ikke følger grunnbeløpet. Avdødes løpende alderspensjon blir dermed ikke avgjørende for hvilken ytelse den gjenlevende skal få. Det tas i stedet utgangspunkt i de opptjente rettighetene etter kapittel 3 på dødsfallstidspunktet. Se også kommentarene til § 3-23 for nærmere beskrivelse.

Den beregnede grunn- og tilleggspensjonen skal justeres med gjenlevendes eget forholdstall på uttakstidspunktet. Dersom rett til gjenlevendefordel oppstår etter at alderspensjonen er tatt ut, skal pensjonen beregnes ut fra samme levealdersjustering og reguleringer som gjenlevende sin pensjon før dødsfallet. Se fjerde ledd for omregning av alderspensjon når gjenlevende mottok alderspensjon på dødsfallstidspunktet. Størrelsen på gjenlevendefordel som utbetales månedlig vil dermed avhenge av gjenlevende sine individuelle valg av tidspunkt for uttak og uttaksgrad på samme måte som den egenopptjente alderspensjonen.

Dersom den gjenlevende ektefellen har både uføretrygd og alderspensjon skal gjenlevendefordel bare gis som gjenlevendetillegg i uføretrygden, se § 3-23 tredje ledd, og fastsettes etter bestemmelsen i § 12-18.

Før 1. januar 2011 kunne alderspensjon ikke ytes før ved 67 år. Vilkårene for alderspensjon etter kapittel 19 og gjenlevendepensjon etter kapittel 17 kunne derfor ikke være oppfylt samtidig. Når den gjenlevende fylte 67 år ble gjenlevendepensjonen avløst av en alderspensjon til gjenlevende ektefelle..

§ 19-16 Første ledd - Forutsetningen for rett til alderspensjon for gjenlevende ektefelle er at gjenlevende fyller vilkårene for gjenlevendepensjon i kapittel 17

[Endret 10/15]

For at en alderspensjonist skal få pensjon som gjenlevende ektefelle, må vedkommende fylle vilkårene i § 17-5 om ekteskapets varighet, eller vedkommende må ha eller ha hatt barn med avdød ektefelle. I tillegg må vilkårene i §§ 17-3 og 17-4 om forutgående og fortsatt medlemskap være oppfylt. Dersom gjenlevende er skilt, må gjenlevende fylle vilkåret i § 17-10. For å avgjøre retten til gjenlevendeytelser kreves det at det framsettes krav om dette, jf § 22-13.  Som en midlertidig ordning følges sakene opp og behandles på eget tiltak dersom søknad om gjenlevendefordel i alderspensjon ikke mottas.

Alderspensjonen vil da bli beregnet etter gunstigere regler enn om vedkommende ikke var enke/enkemann fordi tilleggspensjonen til en alderspensjonist som har mistet ektefellen, utgjør en kombinasjon av egen og den avdødes tilleggspensjon, se § 3-23 andre ledd. Hvis trygdetiden til avdøde var lenger enn gjenlevende ektefelles trygdetid vil grunnpensjonen kunne beregnes etter avdødes trygdetid, jf. andre ledd.

Gjenlevende ektefeller som ikke har egen opptjening i folketrygden for alderspensjon kan få pensjon etter denne bestemmelsen dersom vilkårene i kapittel 17, dvs. §§ 17-3, 17-4, 17-5 og/eller 17-10 er oppfylt. Pensjonen blir da å anse som en alderspensjon, men beregnes utelukkende på grunnlag av avdødes opptjening, jf. andre og tredje ledd.

§ 19-16 Andre ledd - Beregning av grunnpensjon

Grunnpensjon etter § 19-5, dvs. basisgrunnpensjon, til gjenlevende ektefelle skal beregnes på grunnlag av avdødes trygdetid dersom den er lengre enn gjenlevendes trygdetid. Dette betyr at den høyeste av avdødes eller gjenlevendes trygdetid benyttes. Dette gjelder uavhengig av om tilleggspensjonen beregnes utelukkende på grunnlag av gjenlevendes egen opptjening eller en kombinasjon av egen og avdødes opptjening.

Alle sentrale beregningsregler for ytelser til gjenlevende ektefelle er beskrevet i kapittel 3, se spesielt § 3-7 for grunnpensjon og § 3-23 for tilleggspensjon. For personer som er født i 1943 eller senere som tar ut alderspensjon med virkning fra 1. januar 2011 skal alderspensjon beregnes som basispensjon etter bestemmelsene i § 19-5. Dette innebærer at hele pensjonen, inkludert pensjon på grunnlag av avdødes opptjening etter §§ 3-7 og 3-23, skal beregnes etter bestemmelsene om forholdstall, minste pensjonsnivå, pensjonstillegg og uttak av alderspensjon i §§ 19-7 til 19-10.

§ 19-16 Tredje ledd - Beregning av tilleggspensjon

[Endret 10/15]

Tilleggspensjon etter § 19-5, det vil si basistilleggspensjon, skal beregnes etter bestemmelsen i § 3-23 andre ledd. Tilleggspensjonen skal være den høyeste av egen tilleggspensjon etter kapittel 3 eller tilleggspensjon etter kapittel 3 beregnet som en kombinasjon av egen og avdødes opptjening (55 prosent av summen av begges tilleggspensjon).

Tilleggspensjonen etter avdøde skal beregnes etter reglene slik de lød før endring fra 1. januar 2015 som følge av ny uføretrygd, se § 3-23 første ledd. Det betyr at tilleggspensjonen fortsatt skal beregnes som en uførepensjon hvis avdøde var under 67 år ved dødsfallet, og på grunnlag av opptjening til og med kalenderåret før dødsfallet hvis avdøde hadde fylt 67 år. Dette gjelder også om avdøde hadde tatt ut alderspensjon. Se nærmere om beregningen i rundskrivet til § 3-23.

§ 19-16 Fjerde ledd – Omregning av alderspensjon ved ektefelles dødsfall

[Endret 10/15]

Dersom vedkommende allerede har tatt ut alderspensjon og senere blir etterlatt, skal alderspensjonen omregnes. For å avgjøre retten til gjenlevendefordel kreves det imidlertid at det framsettes krav om dette, jf § 22-13. Som en midlertidig ordning følges sakene opp og behandles på eget tiltak dersom søknad om gjenlevendefordel i alderspensjon ikke mottas.

Framgangsmåten for omregning framgår av forskrift om alderspensjon i folketrygden kapittel 6, se § 6-4.  I omregningen tas det hensyn til gjenlevendes uttakshistorikk og regulering av alderspensjonen i perioden fram til dødsfallet. 

Dersom gjenlevende er født i 1943 eller tidligere og hadde tatt ut alderspensjon før 2011, framgår reglene for omregning av forskrift om alderspensjon i folketrygden, se § 11-7. 

Det framgår av bestemmelsens ordlyd at alderspensjon ”skal” omregnes. Dette innebærer at en alderspensjonist som ikke har fylt 67 år, ikke kan si fra seg alderspensjonen til fordel for en gjenlevendepensjon etter kapittel 17. Dersom den gjenlevende ikke har fylt 67 år og på et tidligere tidspunkt har mottatt alderspensjon for så å stoppe den forut for dødsfallet, kan den gjenlevende velge mellom en gjenlevendepensjon etter kapittel 17 og en alderspensjon med gjenlevendefordeler etter kapittel 19.

§ 19-16 Femte ledd – Ved gjengifte skal alderspensjonen ytes på grunnlag av egen opptjening

[Endret 12/15]

Dersom den gjenlevende gifter seg på nytt eller får en samboer som beskrevet i folketrygdloven § 1-5 faller retten til ytelser som gjenlevende bort. Alderspensjonen skal da beregnes på grunnlag av egen opptjening. Regler om slik omregning framgår av forskrift om alderspensjon i folketrygden §§ 6-4 og11-7.

§ 17-11 tredje til femte ledd har bestemmelser om  rett til gjenlevendepensjon etter tidligere ektefelle for den som skiller seg fra ny ektefelle før det er gått to år og  der den nye ektefellen dør. Disse bestemmelsene får ikke anvendelse på alderspensjon til gjenlevende.

§ 19-16 Sjette ledd – Uttak av alderspensjon før 67 år for gjenlevende ektefelle

Bestemmelsen slår fast at det ikke tas hensyn til rettigheter etter avdøde ektefelle ved vurderingen av rett til uttak av alderspensjon før fylte 67 år etter § 19-11 Det er kun vedkommendes egen opptjening av alderspensjon og eventuell AFP i privat sektor, se § 19-11 tredje ledd, som legges til grunn ved denne vurderingen. Bakgrunnen for at man ikke skal ta hensyn til gjenlevendefordelene er at disse faller bort dersom den gjenlevende gifter seg, jf. femte ledd. Retten til uttak etter § 19-11 skal være uavhengig av sivilstand fordi endringer i sivilstand kan føre til at vilkåret om minste pensjonsnivå ved 67 år ikke lenger er oppfylt, slik at retten til tidlig uttak faller bort.

Dersom vilkåret for uttak før 67 er oppfylt, medregnes rettigheter etter avdøde i den alderspensjonen som skal komme til utbetaling.

§ 19-16 Syvende ledd - Forskrift om pensjonsberegning etter denne paragrafen

[Endret 10/15]

Syvende ledd gir departementet hjemmel til å fastsette forskrifter om pensjonsberegning etter denne paragrafen.

I forskrift om alderspensjon § 6-4 gis det regler om omregning av alderspensjon ved endring av sivilstand mv. for personer født fra 1943 som har tatt ut alderspensjon etter 31. desember 2010. Forskriften omhandler også omregning av grunn- og tilleggspensjon når rettigheter etter avdøde skal medregnes i gjenlevendes alderspensjon.

Dersom vedkommende er født i 1942 eller tidligere, følger reglene for omregning av pensjonen av forskrift om alderspensjon i folketrygden § 11-7, gitt i medhold av overgangs og ikraftsettingsbestemmelser i lov 5.juni 2009 nr. 32.

For personer født i 1943 som har tatt ut pensjon før 2011, har § 11-5 i forskriften bestemmelser om hvilken regel for omregning som skal brukes. Dersom pensjonen ikke er omregnet etter § 11-4 på grunn av ny opptjening eller endring i pensjonsgrad, skal omregning på grunn av endring av sivilstand mv. følge reglene i § 11-7 andre og tredje ledd. Er pensjonen omregnet til fleksibel alderspensjon etter § 11-4 skal omregning på grunn av sivilstandsendring mv. følge reglene i § 6-4.  

Se kommentarer til forskriftene i rundskrivet til § 19-13 sjette ledd.