Vedlegg

Vedlegg 21 til Hovednr. 80 - melding om veiledning til de trygdede om samordning av pensjoner

5.8.82

Endret 11.12.2008 av NAV Drift og utvikling jf:
Melding nr. 1/82 til Hovednr. 80 er endret til Vedlegg 21 til Hovednr. 80

1.      Det er vedkommende pensjonsordning - og ikke trygdeadministrasjonen -som har p1ikt til å gi veiledning om hvordan en tjenestepensjon blir påvirket av pensjonsytelser fra folketrygden og fra andre ordninger som trygdeetaten administrerer. Dette gjelder selv om ytelsen utbetales av trygdekontoret, f.eks. pensjon fra Statens Pensjonskasse. Rikstrygdeverket finner grunn til å understreke dette med særlig adresse til trygdekontor som har problem med restanser og som i anstrengte arbeidssituasjoner vil matte nedprioritere deler av pålagt virksomhet.

2.      Rikstrygdeverket er kjent med at enkelte trygdekontor bistår trygdede med veiledning vedrørende samordningsspørsmål i vesentlig større utstrekning enn hva som følger av trygdekontorenes veiledningsplikt. Slik virksomhet kan i og for seg være prisverdig, men må ikke skje til fortrengsel for oppgaver som trygdekontoret er pålagt. Det er også grunn til å understreke at slik virksomhet medfører ansvar for at gitte opplysninger er korrekte. Rikstrygdeverket blir fra tid til annen konfrontert med saker der det hevdes at den trygdede har mottatt uriktige opplysninger fra trygdekontoret om samordningsspørsmål som faller utenfor trygdekontorets veiledningsplikt. Enkelte slike saker gjelder spørsmål som er tatt opp i punkt 3 nedenfor.

Påtar en tjenestemann seg å gi orientering om samordningsspørsmål utover det som følger av veiledningsplikten, må den trygdede alltid gjøres oppmerksom på at det er vedkommende pensjonsordning som har ansvaret for samordningen og som er rette vedkommende til å gi svar på spørsmål. Videre bør den trygdede rådes til å henvende seg dit for å få bekreftet opplysninger som tjenestemannen matte gi og eventuelt få supplerende opplysninger. Det kan også være aktuelt for tjenestemannen å påta seg formidling av kontakt og av opplysninger, men trygdekontorets arbeidssituasjon vil kunne tilsi at den trygdede bare henvises til sin tjenestepensjonsordning.

Rikstrygdeverket er kjent med at trygdekontor i stor utstrekning får henvendelser om spørsmål som egentlig hører inn under Statens Pensjonskasse. Dette har naturlig sammenheng med utbetalingsordningen. I de regler som er fastsatt for denne ordningen heter det (§ 8 nr. 2): “Trygdekassen kan ikke opptre på vegne av pensjonsordningene ut over utbetalingsforretningene i henhold til disse regler, hvis ikke annet er bestemt.”. Vi viser også til rundskriv 15 - 00 Nr. 8 punkt 4 siste avsnitt.

3.      Det som er anført ovenfor får også betydning for veiledning til personer som søker råd med hensyn til uttak av alderspensjon før fylte 70 år.

Uttak av alderspensjon fra folketrygden vil kunne medføre at samlet pensjon til et ektepar blir lavere enn om uttaket ikke var skjedd. Dette kan forekomme også i tilfeller hvor en av ektefellene har pensjon fra personskadetrygd. Det er i første rekke de endringer som, med virkning fra 1. oktober 1979, ble gjort i samordningslovens §§ 19 og 20 som har medført dette. Det er imidlertid en rekke forhold som virker inn på resultatet, blant annet folketrygdlovens § 7-3 nr. 3, at tjenestepensjon er beregnet etter begrenset tjenestetid eller at den er utmålt etter lavere uføregrad enn 100 prosent. Om lavere samlet pensjon vil bli resultatet i den enkelte sak, kan vanligvis ikke vites uten at det foreligger fullstendige alternative beregninger.

Ved vurdering av spørsmål om uttak av alderspensjon fra folketrygden, vil den trygdede også være interessert i pensjonsnivåetter skatt. Heller ikke virkningen av skattelovgivningen i den enkelte sak hører inn under trygdekontorets veiledningsplikt. Trygdekontoret bør derfor begrense seg til å gi opplysninger om at alderspensjonen fra folketrygden automatisk gir rett til et særfradrag ved skattelikningen, samt peke på at det ikke vil bli regnet avgift til folketrygdens pensjonsdel av pensjonsinntekt. Under ingen omstendighet bør trygdekontoret forsøke å gi veiledning om individuelle virkninger av regler om skatt og avgift, men henvise den trygdede til likningskontoret.