Vedlegg
Vedlegg 19 til Hovednr. 80 - om samordning mellom privat tjenestepensjon og pensjon fra personskadetrygd/folketrygd
13.6.89
Endret 11.12.2008 av NAV Drift og utvikling jf:
Melding nr. 3/89 til Hovednr. 80 er endret til Vedlegg 19 til Hovednr. 80
Stortinget har vedtatt å oppheve gjeldende bestemmelser om samordning mellom privat tjenestepensjon og personskadepensjon med virkning fra 1. juli 1989. Jf. opphevelse av § 12 i Regler om 'private tjenestepensjonsordninger og endringslov av 26. mai 1989 nr. 24 om opphevelse av bestemmelsene i samordningslovens § 1 nr. 2 første ledd.
Lovendringen innebærer at det fra 1. juli 1989 ikke lenger skal foretas samordning mellom private tjenestepensjoner og personskadepensjon, verken i nye pensjonstilfeller som oppstår etter denne dato eller i løpende saker. Dessuten skal ikke trygdekontoret lenger ta hensyn til hva den private pensjonsordning gjør i eventuelt fradrag for folketrygd, når trygdekontoret samordner personskadepensjonen med pensjon fra folketrygden.'
Overgangsbestemmelser.
I tilslutning til opphevelsen av bestemmelsene i samordningslovens § 1 nr. 2 første ledd, er det gitt følgende overgangsregler:
“Endringen i samordningslovens § 1 nr. 2 trer i kraft 1. juli 1989. For den som ved ikrafttredelsestidspunktet har ytelser som omfattes av samordningsloven, og hvor endrede bestemmelser fører til lavere utbetalt pensjon etter samordning, skal vedkommende beholde et beløp som svarer til det som ble utbetalt før 1. juli 1989 når såvel personskadetrygden som den private tjenestepensjon regnes med”.
Overgangsreglene skal sikre at pensjonister som tidligere har fått sine pensjonsytelser beregnet etter regler som gjaldt før 1. juli 1989, ikke skal gå ned i løpende,, ytelser.
Ved sammenligning av pensjonsresultater før og etter lovendring, skal det også tas hensyn,.til hva som blir utbetalt fra privat tjenestepensjonsordning. Kun i de tilfeller der netto personskadepensjon (ved samordning etter nye regler) og den beregnede private tjenestepensjon (uten trekk for, personskadepensjon) tilsammen utgjør et lavere beløp enn det som ble utbetalt i personskadepensjon og eventuelt samordnet privatpensjon pr. 30. juni 1989, skal det ytes tillegg etter overgangsreglene.
For å kunne finne frem til hvilke pensjonister som har krav på tillegg, etter overgangsreglene, må trygdekontoret ha opplysninger om hva som blir utbetalt fra privat tjenestepensjonsordning før og etter lovendringen i det. enkelte tilfelle. Vi vil foreslå at trygdekontoret, sender særskilte brev til de aktuelle pensjons- og forsikringsordninger, med liste over de pensjonister som vil få sine personskadepensjoner omregnet pr. 1.. juli 1989 og med anmodning om en rask tilbakemelding vedrørende utbetaling av privatpensjoner for vurdering etter overgangsbestemmelsene. Det vises til vedlagte forslag til standardbrev.
Omregning av personskadepensjoner etter de nye samordningsregler skal gjennomføres fra 1. juli d.å. i alle tilfeller. Dette også i saker hvor trygdekontoret ved tidspunktet for omregning, ennå ikke har fått inn de nødvendige.opplysninger om privatpensjonen og derfor ikke kan ta stilling til om det skal gis tillegg etter overgangsreglene. Pensjonister som har rett til slikt tillegg, vil imidlertid ha krav på å få dette etterbetalt så snart trygdekontoret har fått inn de nødvendige opplysninger om privatpensjonen.
Pensjonistene bør gis særskilt varsel om lovendringen, som innebærer at det vil bli utbetalt reduserte personskadepensjoner i forhold til tidligere. De bør også orienteres om overgangsreglene som gir rett til et beløpsmessig tillegg for å hindre nedgang i løpende pensjonsytelser, og ellers — der det er aktuelt - få beskjed om at trygdekontoret vil behandle spørsmålet om, “garantitillegg” snarest mulig, jf. vedlagte forslag til standardmelding til pensjonistene.
I den utstrekning trygdekontoret ikke er i tvil om tidligere samordningsberegninger og det ellers foreligger nødvendige opplysninger om de private tjenestepensjonsytelser, bør trygdekontoret. utbetale personskadepensjon med eventuelle tillegg fra 1. juli d.å. Motsatt utbetales eventuelt “garantitillegg” så snart trygdekontoret er sikker på at tidligere samordningsberegning er korrekt og nødvendige opplysninger om privatpensjon foreligger.
Beregnet tillegg etter overgangsreglene skal svare til den beløpsmessige differanse mellom det pensjonisten fikk utbetalt i samordnet personskadepensjon/privat tjenestepensjon pr. 30. juni 1989 og det vedkommende til enhver tid har krav på fra de samme pensjonsordninger etter nye regler fra 1. juli 1989. Det innebærer at de “garantitillegg” som tilstås fra 1. juli d.å., vil bli avkortet ved senere økninger i de regulære pensjonsytelser fra personskadetrygd og privat tjenestepensjonsordning.
Trygdekontoret bes sørge.for å gi de private tjenestepensjonsordninger melding om saker der det ytes tillegg etter overgangsreglene, slik at trygdekontoret kan holdes løpende orientert om endringer i privatpensjonsutbetalingene i disse tilfellene.
Forholdet til tidligere "hypotetiske" samordningsberegninger.
Opplysninger som.er fremkommet i en spesialundersøkelse som trygderevisjonen gjennomførte i 1988 om kvaliteten på trygdekontorenes arbeid med samordningssaker, har avdekket en del feil ved samordning med privat tjenestepensjon. Rikstrygdeverket har derfor bestemt at alle løpende saker av denne type skal gjennomgås for å rette opp eventuelle feil.
Denne saksgjennomgangen kan få betydning for spørsmålet om det, skal ytes tillegg etter overgangsreglene. Således vil det f.eks. ikke kunne gis “garantitillegg” dersom den privatpensjon man, tidligere har regnet med, viser seg.å være en fripolise eller. annen individuell forsikring og ikke - som tidligere antatt - en samordningspliktig tjenestepensjon.
Vi vil med det første sende ut en ny melding til trygdekontorene, der vi vil gi nærmere retningslinjer for den aktuelle saksgjennomgang.. Vi vil da også forsøke å gi en mer detaljert anvisning på. riktig beregningsmåte i “privatpensjonssakene”.
Henvendelser om denne meldingen kan rettes til Pensjonsavdelingen, 1. kontor.