Utarbeidet 10.03.2015 av Arbeids- og velferdsdirektoratet, Ytelsesavdelingen, Regelverkskontoret.
Når en person som mottar alderspensjon fra folketrygden samtidig oppholder seg i institusjon med fri kost og losji under statlig ansvar, skal alderspensjonen reduseres etter nærmere regler gitt i folketrygdloven § 19-21. Tilsvarende bestemmelser finnes i folketrygdlovens kapitler om uføretrygd (§12-19), ytelser til tidligere familiepleier (§ 16-11), ytelser til gjenlevende ektefelle (§ 17-13), barnepensjon (§ 18-8) og ny alderspensjon (§ 20-22).
Reglene for reduksjon av ytelser under opphold i institusjon gjelder for psykiatriske pasienter i institusjon, rusmiddelbrukere i institusjon og personer som spesialisthelsetjenesten har ansvaret for.
Før 1.1.2015 gjaldt det like regler om reduksjon av pensjonsytelser ved institusjonsopphold og under opphold i en av kriminalomsorgens anstalter. Reglene for reduksjon var knyttet til de tradisjonelle beregningskomponentene grunnpensjon og tilleggspensjon. Ved innføring av ny uføretrygd og ny alderspensjon i folketrygden ble det behov for endringer i reduksjonsreglene. Reglene for reduksjon under institusjonsopphold og under straffegjennomføring er nå ulike. Reglene bygger i hovedsak på reglene for arbeidsavklaringspenger under opphold i institusjon eller under straffegjennomføring.
Regler om reduksjon av uføretrygd og pensjonsytelser under straffegjennomføring er gitt i §§ 12-20,16-12, 17-14, 18-9, 19-22 og 20-23.
Når ektefellene lever adskilt fordi den ene eller begge ektefellene blir innlagt i institusjon skal ektefellene få beregnet pensjonen eller uføretrygden med sats for enslige. Det samme gjelder for samboere som er i et samboerforhold som har vart i minst 12 av de siste 18 månedene. For alderspensjon etter kapittel 19 følger dette av reglene i §§ 3-2og 19-8. Innleggelsen kan også medføre at barnetillegg skal endres. Dette følger av reglene i §§ 3-25, 3-26. Virkningstidspunkt for slike endringer fastsettes etter reglene i § 22-12. Bestemmelser om virkningstidspunkt for reduksjon av alderspensjonen etter kapittel 19 som følge av opphold i institusjon er gitt i § 19-21.
Det er gitt tre forskrifter som omfatter personer som er i institusjon eller under straffegjennomføring. Forskriftene er kommentert til sist i dette rundskrivet.
Når en person som mottar alderspensjon fra folketrygden samtidig oppholder seg i institusjon under statlig ansvar, med fri kost og losji, skal ytelsen reduseres etter regler i denne bestemmelsen. Begrunnelsen for disse reglene er at det ikke er rimelig at en mottaker av pensjon skal kunne motta uavkortet pensjon over lang tid samtidig som staten betaler for kost og losji. Ytelsen skal ikke reduseres ved opphold i somatiske sykehusavdelinger.
Før 1.januar 2015 omfattet reglene også opphold i fylkeskommunale institusjoner, men da det i dag ikke er noen fylkeskommunale institusjoner innenfor spesialisthelsetjenesten, er gjeldende regler begrenset til institusjoner under statlig ansvar. Med institusjoner under statlig ansvar menes også private institusjoner hvor staten betaler for oppholdet, inkludert kost og losji.
Folketrygdens regler om reduksjon av ytelser under institusjonsopphold gjelder ikke ved opphold i kommunale sykehjem mv. Under slike opphold betaler den innlagte vederlag i henhold til forskrift 16. desember 2011 nr. 1349 om egenandel for kommunale helse- og omsorgstjenester gitt med hjemmel i helse- og omsorgstjenesteloven.
Fra hvilket tidspunkt alderspensjonen skal reduseres
Det skal gis full ytelse i innleggelsesmåneden og de tre neste månedene. Deretter skal ytelsen reduseres. Det innebærer at omregningstidspunktet blir fjerde måned etter innleggelsesmåneden. Se tredje ledd for unntak fra dette.
Ytelsen som skal reduseres er alderspensjon inkludert eventuelt gjenlevendefordel i alderspensjon til gjenlevende ektefelle etter § 19-16.
Størrelsen på redusert ytelse
Redusert ytelse skal utgjøre 14 prosent av alderspensjonen som utbetales på omregningstidspunktet, det vil si 14 prosent av det vedkommende har rett til å få utbetalt den tredje måneden etter innleggelsesmåneden.
Ytelsen skal likevel utgjøre minst 22,5 prosent av minste pensjonsnivå med høy sats jf. § 19-8 femte ledd. I følge § 1 i forskrift om beregning av uføretrygd og pensjon under opphold i institusjon skal garantien på 22,5 prosent av minste pensjonsnivå med høy sats justeres for uttaksgraden på alderspensjonen, se sjette ledd med kommentar til forskriften. Garantien på 22,5 prosent gjelder for den perioden ytelsen er redusert på grunn av institusjonsopphold, det vil si fra og med fjerde måned etter innleggelsesmåneden og til og med måneden før institusjonsoppholdet blir avsluttet.
Hvis den innlagte har ektefelle eller samboer
Når oppholdet har vart så lenge som til omregningstidspunktet, det vil si forbi den fjerde kalendermåneden etter innleggelsesmåneden, anses ektefellene å leve adskilt fra innleggelsen. Begge ektefellenes ytelser skal da omregnes til sats for enslig fra og med måneden etter innleggelsen jf. § 22-12 første ledd. Det samme gjelder for samboere etter § 1-5 og samboere som er i et samboerforhold som har vart i minst 12 av de siste 18 månedene.
Personer som forsørger ektefelle og/eller barn under opphold i institusjon skal ikke få ytelsen redusert etter reglene i denne bestemmelsen.
Satsen for grunnpensjon etter § 3-2 og minste pensjonsnivå etter § 19-8 påvirkes imidlertid av at ektefellene lever adskilt som følge av opphold i institusjon.
Når oppholdet har vart så lenge at omregning skal vurderes, anses ektefellene å leve adskilt fra innleggelsen. Sats for enslig gis med tilbakevirkning og etterbetaling for begge ektefeller fra og med måneden etter innleggelsen, jf. § 22-12 første ledd.
Med forsørget ektefelle menes i denne sammenheng at ektefellen ikke har inntekt, inkludert kapitalinntekter, som overstiger folketrygdens grunnbeløp, og at ektefellen ikke mottar uføretrygd, avtalefestet pensjon som nevnt i § 3-19, alderspensjon, eller ikke har rett til hel alderspensjon, jf. § 3-24.
Et barn anses ikke som forsørget hvis det har inntekt, inkludert kapitalinntekt, som overstiger folketrygdens grunnbeløp, jf. folketrygdloven § 3-25 femte ledd.
Barnetillegg under opphold i institusjon
Hvis en alderspensjonist med ektefelle uten ytelse mottar barnetillegg, skal barnetillegget omregnes som om barnet ikke bor sammen med begge foreldre når den ene ektefellen blir innlagt. Når et barn blir forsørget av flere som mottar uføretrygd eller alderspensjon og den ene er innlagt i institusjon skal barnetillegget utbetales til den som har den daglige omsorgen for barnet. Hvis begge forsørgerne er innlagt i institusjon utbetales barnetillegg til den som har rett til høyest tillegg.
Inntektsprøvingen av barnetillegget etter § 3-26 endres i samsvar med den inntekten alderspensjonisten har under institusjonsoppholdet, Virkningstidspunktet for omregningene fastsettes etter § 22-12 fjerde eller femte ledd.
Se nærmere om barnetillegg i rundskrivet til §§ 3-25 og 3-26.
Ektefelletillegg under opphold i institusjon
Retten til ektefelletillegg påvirkes ikke av at alderspensjonisten lever adskilt fra ektefellen på grunn av institusjonsopphold hvis alderspensjonisten fortsatt forsørger ektefellen.
Inntektsprøvingen av ektefelletillegget etter § 3-26 endres i samsvar med den inntekten alderspensjonisten har under institusjonsoppholdet, Virkningstidspunktet for omregningene fastsettes etter § 22-12 fjerde eller femte ledd.
Dersom alderspensjonisten etter omregningstidspunktet har dokumenterte, nødvendige og faste utgifter til bolig kan NAV bestemme at pensjonen ikke skal reduseres, eller at den skal reduseres med mindre enn nevnt i andre ledd. Før 1. januar 2015 omfattet lovens ordlyd faste og nødvendige utgifter til «bolig o.a.». Ordlyden i gjeldende lov omfatter kun utgifter til bolig og innebærer en avgrensning mot andre utgifter. I praksis gjennomføres bestemmelsen ved at det utbetales et tillegg. Tillegget gis for 3 måneder av gangen.
Det forutsettes at NAV utviser et visst skjønn i vurderingen av disse sakene, gjerne i samarbeid med institusjonen. Hensikten med bestemmelsen er at pensjonisten skal kunne beholde bolig, så lenge det er mulighet for at vedkommende kan bli utskrevet fra institusjonen. Dersom det er klart at oppholdet vil bli av lang varighet, bør utleie av hus/leilighet forsøkes.
Bestemmelser om faste og nødvendige utgifter til bolig er fastsatt i forskrift om beregning av uføretrygd og pensjon under opphold i institusjon, se kommentar til forskriften § 2 nedenfor.
Dersom den alderspensjonisten innen tre måneder etter utskrivingen blir innlagt på nytt i institusjon, skal pensjonen reduseres fra og med måneden etter at det nye oppholdet tar til. Det er en forutsetning at den forrige innleggelsen førte til reduksjon av ytelsen. Hvis den forrige innleggelsen ikke førte til reduksjon skal pensjonen reduseres etter ordinære regler, det vil si fra den fjerde måneden etter den nye innleggelsesmåneden.
Alderspensjonen gis fullt ut igjen, det vil si uten reduksjon for institusjonsopphold, fra og med utskrivingsmåneden.
Hvis den innlagte har ektefelle eller samboer
Når ektefellene flytter sammen igjen etter institusjonsoppholdet skal begge ektefellenes ytelser omregnes til sats for gifte og samboere, fra og med måneden etter at institusjonsoppholdet avsluttes jf. § 22-12 femte ledd. Det samme gjelder for samboere etter § 1-5 og samboere som er i et samboerforhold som har vart i minst 12 av de siste 18 månedene.
Barnetillegg blir normalt lavere når full alderspensjonen igjen utbetales jf. § 3-26. Barnetillegget omregnes i slike tilfeller fra samme tidspunkt som alderspensjonen blir omregnet, det vil si fra og med måneden etter at institusjonsoppholdet avsluttes jf. § 22-12 femte ledd.
Alderspensjonen under opphold i institusjon må ikke overstige den alderspensjonen vedkommende har rett til etter lovens vanlige bestemmelser. Denne begrensningsregelen gjelder hele bestemmelsen, inkludert tillegg for faste utgifter etter tredje ledd. Barnetillegg og ektefelletillegg inngår ikke i begrensningen.
Ytelser til ektefellene beregnes som om de lever adskilt fra og med måneden etter innleggelse og til og med den måneden institusjonsoppholdet avsluttes jf. § 22-12. Den omregnede ytelsen etter sats for enslig er det vedkommende har rett til etter lovens vanlige bestemmelser.
Det er gitt tre forskrifter med hjemmel i denne bestemmelsen. Dette er forskrift om beregning av uføretrygd og pensjon under opphold i institusjon, forskrift om adgang til å utbetale uredusert ytelse for visse persongrupper i institusjon og forskrift om overgangsregler for beregning av redusert ytelse under opphold i institusjon og under straffegjennomføring. Forskriftene omhandler bestemmelser om reduksjon under institusjonsopphold for uføretrygd, ytelser til tidligere familiepleier, ytelser til gjenlevende, barnepensjon og alderspensjon etter folketrygdloven kapittel 19 og 20. Nedenfor er det gitt kommentarer til den del av bestemmelsene i forskriftene som gjelder reduksjon av alderspensjon etter kapittel 19 under opphold i institusjon. Bestemmelser i forskriftene om forholdet til alderspensjon etter kapittel 19 under straffegjennomføring er kommentert i rundskrivet til § 19-22.
Hvis alderspensjonen er lavere enn 100 prosent skal den reduserte ytelsen utgjøre 14 prosent av den graderte ytelsen. Alderspensjonen skal likevel utgjøre 22,5 prosent av minste pensjonsnivå med høy sats, justert for uttaksgrad. Hvis uttaksgraden for alderspensjonen for eksempel er 50 prosent, skal garantien på 22,5 prosent av minste pensjonsnivå multipliseres med 50 prosent.
Hvis alderspensjonisten har utgifter til bolig kan det gis et tillegg til den reduserte ytelsen fra folketrygden. Tillegget kan gis innenfor den perioden ytelsen er redusert på grunn av institusjonsopphold. Det vil si fra og med fjerde måned etter innleggelsesmåneden og til og med måneden før institusjonsoppholdet blir avsluttet. Tillegget kan imidlertid bare gis for tre måneder av gangen.
Tillegget kan gis dersom det er nødvendig for at alderspensjonisten skal kunne beholde boligen. Det kan gis tillegg for renter og avdrag av lån på boligen, og husleie når leieavtalen er langvarig. Det kan videre gis tillegg for andre faste utgifter knyttet til boligen. Dette gjelder blant annet utgifter til forsikringer, kommunale avgifter og nødvendig oppvarming.
Når det beregnes tillegg skal det gjøres fradrag for inntekter som alderspensjonisten har utover folketrygden. Slike inntekter kan f.eks. være pensjon fra andre pensjonsordninger og kapitalinntekt.
Hvis mottakeren har hjemmeboende ektefelle, skal tillegget fastsettes ut fra en utgiftsfordeling som baseres på ektefellenes inntekter før innleggelsen. Utgiftene fordeles mellom ektefellene i forhold til inntektenes størrelse.
Tillegget for nødvendige og faste utgifter til bolig må ikke overstige den ytelsen vedkommende har rett til etter lovens vanlige bestemmelser. Dette må ses i sammenheng med bestemmelsen i § 19-21 femte ledd. Det vil si at den samlede utbetalingen av redusert ytelse og tillegg for utgifter til bolig ikke må overstige det vedkommende har rett til etter lovens vanlige bestemmelser. Se også henvisningen til § 22-12 i rundskrivet til § 19-21 femte ledd.
Forskriften trer i kraft den 1. januar 2015. Fra samme tidspunkt oppheves forskrift av 11. mars 1997 nr. 207 om beregning av uførepensjon og alderspensjon under opphold i institusjon, som nevnt i folketrygdloven § 3-27 slik den gjaldt før 1. januar 2015.
Forskriften gjelder tilfeller der et medlem per 31. desember 2014
og samtidig mottar ytelser etter kapittel 12, 16, 17, 18 og 19 i folketrygdloven.
Når gjennomføringen av institusjonsoppholdet er påbegynt per 31. desember 2014, skal alderspensjonen beregnes etter § 19-21. Dette slås fast i § 2. Det er likevel gitt visse garantier etter tidligere regler, jf. § 3 og § 4.
Fram til 1. januar 2015 ble ytelser til pensjonister redusert når institusjonsoppholdet ble antatt å vare lengre enn ett år, og omregningen skjedde fra den andre måneden etter innleggelsesmåneden jf. tidligere §§ 3-27 og 3-28. Fra 1. januar 2015 skal alderspensjon under opphold i institusjon reduseres fra den fjerde måneden etter innleggelsesmåneden, Det er ikke vilkår om at oppholdet er antatt å vare mer enn ett år. Det er likevel gitt visse garantier etter tidligere regler, jf. § 3 og § 4.
Hvis alderspensjonisten blir utskrevet og innlagt på nytt i 2015 eller senere gjelder ikke lenger overgangsreglene, jf. § 3 tredje ledd og § 4 andre ledd siste punktum.
Hvis alderspensjonen er redusert per 31. desember 2014, skal pensjonen likevel minst tilsvare den reduserte ytelsen som ble utbetalt per 31. desember 2014. Hvis alderspensjonisten per 31. desember 2014 forsørger barn og/eller ektefelle, og status for forsørgelse senere endres, skal alderspensjonen minst tilsvare redusert ytelse med ny familiesituasjon etter regler som gjaldt per 31. desember 2014.
Hvis det per 31. desember 2014 ble utbetalt tillegg for faste utgifter til bolig og annet etter reglene i da gjeldende §§ 3-28 femte ledd, omfattes dette av det garanterte beløpet. Tillegg kan gis for tre måneder av gangen. Ved senere vurderinger skal det fortsatt kunne gis tillegg for faste utgifter etter reglene som gjaldt før 1. januar 2015, det vil si at det kan gis tillegg for faste utgifter til både bolig og annet, hvis dette kan dokumenteres.
Oppholdet antas å vare i tolv måneder eller mer per 31. desember 2014
Hvis alderspensjonen ennå ikke er redusert per 31. desember 2014 og oppholdet antas å vare i tolv måneder eller mer (inkludert innleggelsesmåneden), skal pensjonen reduseres fra og med fjerde måned etter innleggelsesmåneden. Dersom oppholdet viser seg å være av kortere varighet enn tolv måneder, skal det foretas etterbetaling for det tidsrommet pensjonen har vært omregnet.
Oppholdet antas å vare kortere enn tolv måneder per 31. desember 2014
I tilfeller der alderspensjonen enda ikke er redusert og oppholdet antas å vare kortere enn tolv måneder, skal pensjonen ikke reduseres.
Dersom oppholdet etter en ny vurdering antas å vare tolv måneder eller mer, skal reduksjon skje fra måneden etter at antatt varighet er endret, men likevel tidligst fra og med fjerde måned etter innleggelsesmåneden. Ytelsen skal minst tilsvare den reduserte ytelsen som ville ha blitt utbetalt per 31. desember 2014.
Forskriften trer i kraft 1. januar 2015.
I denne bestemmelsen er det gitt regler om at epileptikere, psykiatriske pasienter og psykisk utviklingshemmede som har rett til fri forpleining i statlig institusjon, kan få utbetalt uredusert ytelse selv om vedkommende har opphold i institusjon
Det er et vilkår at den det gjelder har avtalt med institusjonen at han eller hun skal betale en del av boutgiftene selv, og at institusjonen har påtatt seg å organisere trening for å øve opp evnen til å leve et mer selvstendig liv, som å bo i egen bolig og å dekke utgiftene sine selv.
Avtalen skal være underskrevet av både den innlagte og institusjonen. Det er også gitt bestemmelser om hva en avtale mellom den innlagte og institusjonen skal inneholde:
Det er den aktuelle institusjonens ansvarlige overlege som må søkes om unntak fra reduksjon av alderspensjon ved institusjonsopphold og Nav som fatter vedtak om ytelsen ikke skal reduseres. Grunnlaget for vedtaket er avtalen mellom den innlagte og institusjonen, og en vurdering av vedkommende evner og muligheter til over tid til å kunne føre en mer selvstendig tilværelse.
Vedtak om å utbetale uredusert ytelse kan gjelde for opptil tre år om gangen.
Vedtak etter folketrygdloven § 22-4 og disponering av ytelser til langtidspasienter i institusjon og § 22-5 om felles trivselsordninger for langtidspasienter bort faller bort samtidig med at det fattes vedtak etter denne forskriften.
Forskriften trer i kraft den 1. januar 2015. Fra samme tidspunkt oppheves forskrift 11. mars 1997 nr. 206 om adgang til å utbetale full pensjon for visse persongrupper i institusjon.